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Manual para situaciones de catástrofe: Sección 17, Testamentos y planificación de patrimonio

Asistencia en casos de catástrofe

Abordaje de los problemas legales que resulten de una catástrofe

Esta es la decimoséptima sección del Manual para situaciones de catástrofe. Esta sección trata sobre testamentos y planificación patrimonial. Este recurso está destinado a abogados voluntarios.

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Índice del manual para situaciones de catástrofe
Haga clic en cada título para ir al artículo del manual. Índice
  1. Introducción
  2. FEMA y otras formas de asistencia
  3. Árboles que caen, ramas que vuelan y ruidos relacionados
  4. Cuestiones de dueño/inquilino
  5. Propiedad real y personal
  6. Cuestiones de empleador/empleado
  7. Cuestiones de seguro social, banca y finanzas
  8. Cuestiones de protección al consumidor
  9. Cuestiones de seguro
  10. Cuestiones de cuidado de la salud
  11. Cuestiones de quiebra personal
  12. Reemplazo de documentos perdidos
  13. Cuestiones de derecho de familia, bienestar infantil y cuidado de crianza temporal
  14. Cuestiones de la ley de educación
  15. Cuestiones inmigratorias
  16. Organizaciones comunitarias/pequeñas empresas
  17. Testamentos y planificación de patrimonio
  18. Derechos por discapacidad en catástrofes
  19. Guía de recursos y referencias

17.1 Resumen

La mayoría de las personas no piensan en los documentos de planificación de patrimonio hasta que surge una situación en la que podrían necesitarlos, pero no disponen de ellos. A menudo, un problema de salud lleva a una persona a poner sus asuntos en orden. Hay varios documentos de planificación de patrimonio que todas las personas deberían tener para asegurarse de que se sepan cuáles son sus deseos en caso de enfermedad, incapacidad o muerte. Algunos ejemplos de estos documentos son los poderes notariales duraderos, los poderes notariales médicos, los testamentos y la transferencia de escrituras por causa de muerte. Cada uno de estos y otros se discuten a continuación.

Una de las claves de la planificación de patrimonio es preparar los documentos antes de que surja la necesidad, para que esos tiempos difíciles sean más amenos. La legalización del testamento es engorrosa y en muchos casos se necesita un abogado. Planificar con antelación para evitar la legalización del testamento, en la medida de lo posible, puede ayudar a reducir los costos, el tiempo y la carga para usted y sus seres queridos.

17.2 Poderes legales duraderos

A. Un poder legal duradero permite al poderdante (el cliente) designar a un apoderado (la persona que tendrá el poder legal) para que actúe en su nombre en asuntos comerciales y financieros. Por lo general, un poder legal duradero permite al apoderado actuar en nombre del poderdante y es especialmente útil si este queda incapacitado. El capítulo 751 del Código de Sucesiones de Texas incluye la Ley de Poderes Duraderos de Texas, que contiene las disposiciones que rigen los poderes legales duraderos y un formulario sugerido para hacerlo, que se encuentra en el Código de Sucesiones de Texas, artículos 752.051 y concordantes.

B. Por lo general, un poder legal duradero otorga amplias facultades al apoderado. Consulte, por ejemplo, el Código de Sucesiones de Texas, artículos 751.031-751.034 y concordantes. A menos que el poderdante deniegue expresamente facultades al apoderado en el poder legal financiero, por lo general, el apoderado tiene la facultad de realizar cualquier acto que el poderdante pudiera realizar, sujeto a ciertas limitaciones. Cuando se autorizan, los actos de un apoderado suelen tener el mismo efecto que si los realizara el poderdante. Código de Sucesiones de Texas, artículo 751.051.

C. A partir del 1 de septiembre de 2017, las enmiendas al Código de Sucesiones de Texas permiten al poderdante otorgar a los apoderados poderes más allá de los previstos en la forma estatutaria. Consulte el Código de Sucesiones de Texas, artículo 752.052. A veces denominados poderes "extraordinarios", estos otorgamientos adicionales deben figurar en el poder legal duradero. Los poderes "extraordinarios" que pueden otorgarse incluyen, entre otras cosas, la autoridad expresa para hacer donaciones, el poder de cambiar los derechos de supervivencia y el poder de cambiar las designaciones de beneficiarios. Id.

D. Requisitos de un poder legal

Duración

En el artículo 751.0021 del Código de Sucesiones de Texas, se describen los requisitos de un poder legal duradero. Los poderes legales duraderos suelen ser de dos tipos: (1) los que no se ven afectados por la incapacidad posterior del poderdante y (2) los que entran en vigor en una fecha posterior a la enfermedad o incapacidad del poderdante. Esta sección también exige que el poder legal haga esta designación o una similar.

1. ¿Qué significa estar discapacitado o incapacitado?

2. Según el Código de Sucesiones de Texas, en virtud de un poder legal duradero, una persona está incapacitada "si un médico certifica por escrito en una fecha posterior a la fecha en que se ejecuta el poder legal duradero que, basándose en el examen médico de la persona, se determina que la persona es mentalmente incapaz de gestionar sus asuntos financieros". Código de Sucesiones de Texas, artículo 751.00201.

3. En cuanto a la planificación de patrimonio, los poderdantes tienen dos opciones: (i) pueden hacer que su poder legal duradero entre en vigencia inmediatamente después de firmarlo o (ii) pueden tener un poder legal duradero "resorte" que entre en vigencia en el momento en que se declare su incapacidad. En la práctica, sin embargo, los apoderados que intentan actuar en virtud de poderes legales duraderos "resortes" se enfrentan a obstáculos adicionales. El apoderado tendrá que demostrar a satisfacción de la entidad financiera que el poderdante está, de hecho, incapacitado. Este proceso puede resultar extremadamente tedioso en un momento ya de por sí difícil.

4. Otros requisitos generales

    a. Además de la designación relativa a la eficacia en caso de incapacidad, un poder legal duradero debe tener las siguientes características:

        i. Debe ser por escrito.

ii. Tiene que estar firmado por el poderdante o por otra persona en presencia consciente del poderdante, por indicación de este.

iii. Debe ser reconocido ante notario público por el poderdante u otra persona que firme en su nombre. Código de Sucesiones de Texas, artículo 751.0021.

b. Este documento debe certificarse ante notario público y, por lo general, requiere una firma "manuscrita". Incluso si se dispone de un notario público en línea, la ley actual parece autorizarlos a reconocer únicamente firmas digitales y no está claro si la Ley Uniforme de Transacciones Electrónicas puede utilizarse para ejecutar un poder legal financiero de forma electrónica.

17.3 Poderes legales médicos

A. Una persona puede nombrar a un apoderado en virtud de un poder legal médico para que tome decisiones de atención médica en su nombre si la persona no puede comunicarse con sus médicos. La designación comienza cuando un médico certifica que la persona carece de competencia para tomar decisiones de atención médica por su cuenta. Hay un formulario reglamentario en el artículo 166.164 del Código de Salud y Seguridad de Texas.

Un poder legal médico es válido hasta que la persona lo revoque, vuelva a ser competente, un tribunal designe un tutor de la persona o fallezca. Código de Salud y Seguridad de Texas, artículos 166.152(g), § 166.155-156.

B. El artículo 166.011 del Código de Salud y Seguridad de Texas permite que estos documentos se ejecuten de forma electrónica. Además, el declarante puede firmar ante dos testigos o ante un notario público. Sin embargo, si la directiva médica es testimoniada, seguirá siendo necesario que los dos testigos estén en presencia del declarante.

17.4 Otras directivas anticipadas de atención de la salud

A. Declaración de tratamiento de salud mental

Este documento le permite tomar decisiones por adelantado sobre el tratamiento de salud mental en general y, en concreto, sobre tres tipos de específicos de tratamiento: medicación psicoactiva, terapia convulsiva y tratamiento de salud mental de urgencia. Las instrucciones que incluya en esta declaración solo se seguirán si un tribunal considera que usted está incapacitado para tomar decisiones sobre su tratamiento. De lo contrario, se considerará que puede dar o negar su consentimiento para los tratamientos.

B. Formulario de directivas para médicos y familiares o sustitutos

Este formulario está diseñado para ayudarlo a comunicar sus deseos sobre el tratamiento médico en algún momento en el futuro cuando no pueda dar a conocer sus deseos debido a una enfermedad o lesión.

C. Información y formulario de no reanimación extrahospitalaria

Este formulario da instrucciones al personal médico de emergencias y a otros profesionales sanitarios para que renuncien a los intentos de reanimación y permitan que el paciente tenga una muerte natural con paz y dignidad. Esta orden no afecta a la prestación de otros cuidados de emergencia, incluidos los paliativos.

17.5 Testamentos

A. En Texas, el testador debe tener 18 años o más (o estar casado o pertenecer a las fuerzas armadas) para otorgar un testamento válido. El testador también debe tener capacidad testamentaria. La capacidad testamentaria se refiere a la aptitud mental para comprender y tomar las decisiones necesarias en relación con un testamento al momento de su ejecución. La capacidad testamentaria exige que en el momento de otorgarse el testamento el difunto haya tenido capacidad mental suficiente para lo siguiente:

1. Comprender el negocio al que se dedicaba el difunto (la elaboración de un testamento)

2. Comprender el efecto de su acto al hacer el testamento

3. Comprender la naturaleza general y el alcance de su propiedad

4. Conocer a sus parientes más próximos y a los objetos naturales de su generosidad

5. Tener en mente los elementos del negocio a tratar, retenerlos el tiempo suficiente para percibir al menos su relación obvia entre sí y poder formar un juicio razonable sobre ellos

a. El Código de Sucesiones de Texas permite los testamentos atestados, los testamentos ológrafos y los codicilos a los testamentos. Los testamentos nuncupativos (orales) no son válidos en Texas si se hacen a partir del 1 de septiembre de 2007 inclusive.

b. El artículo 251.051 del Código de Sucesiones de Texas contiene el requisito general de que los testamentos deben tener las siguientes características:

i. Debe ser por escrito.

ii. Debe estar firmado por el testador en persona o por otra persona en su nombre, en presencia del testador y por orden de este.

iii. Debe firmarse ante la presencia de al menos dos testigos de 14 años o más.

c. Los testigos deben ser mayores de 14 años, ser de confianza, no ser parte interesada y firmar en presencia del testador.

d. Un testamento puede ser válido sin notario público. Sin embargo, un testamento no puede ser autoprobatorio sin una declaración jurada notarial autoprobatoria. Consulte el artículo 251.101 y concordantes del Código de Sucesiones de Texas. Una declaración jurada autoprobada elimina la necesidad de que un testigo del testamento testifique en la audiencia testamentaria. Código de Sucesiones de Texas, artículo 251.104. Por lo tanto, incluso si un notario público no está disponible, pero dos testigos sí lo están, una persona puede ejecutar un testamento válido.

e. Si tener dos testigos físicamente presentes en la ejecución del testamento es un obstáculo, una alternativa es un testamento ológrafo. En el artículo 251.052 del Código de Sucesiones de Texas se establece una excepción al requisito de testigos para los testamentos. Según el artículo 251.052, si un testamento está "escrito íntegramente de puño y letra del testador", no se necesitan testigos. Aunque la ley no exige que el testamento ológrafo esté fechado o, técnicamente, ni siquiera firmado por el testador, debería estarlo. Dos testigos deben declarar ante el tribunal, durante la legalización del testamento, sobre la letra del testador. El testamento ológrafo puede autoprobarse mediante declaración jurada del testador ante notario público. Los testamentos ológrafos dan lugar a muchas impugnaciones diferentes y las normas deben seguirse exactamente antes de que se apruebe el testamento para su legalización.

f. Algunas disposiciones importantes a tener en cuenta al redactar un testamento son las siguientes:

i. Familia: indique quién forma parte de su familia y especifique si tiene intención de incluir o dejar afuera a alguien.

ii. Legados: establezca quién recibirá qué propiedad. Haga legados específicos, generales y residuales.

iii. Nombramiento de albacea y sus facultades: establezca quién será el encargado de administrar la herencia.

iv. Revocación de testamentos anteriores: si tiene otros testamentos, indique si desea revocarlos o que este documento sea tratado como un codicilo para evitar conflictos.

v. Designación de fiduciario o tutor: indique quién será el fiduciario de los hijos menores de edad o de los fideicomisos que se creen en el testamento.

vi. Cláusula de no impugnación: sirve para establecer que si una persona impugna la validez del testamento, perderá la parte que se le haya legado en el testamento.

vii. Exigencia o renuncia de la fianza: Indique si desea que el albacea pague una fianza al tribunal testamentario.

17.6 Transferencia de escritura por causa de muerte

Una escritura de transferencia por fallecimiento ("TODD") es una forma de transferir el título de un bien inmueble tras la muerte del difunto sin necesidad de legalizar el testamento. La TODD permite a una persona conservar la titularidad de un bien inmueble durante su vida y transferirla a su beneficiario tras su muerte. Se pueden nombrar varios beneficiarios y la TODD puede modificarse o anularse en cualquier momento. Aunque ya no existe una forma reglamentaria, la TODD debe cumplir ciertos requisitos. Debe hacerse por escrito, firmarse y certificarse ante notario público, incluir una descripción legal de la propiedad y los nombres y las direcciones de los beneficiarios. Artículo 114.057 del Código de Herencia de Texas. La TODD también debe indicar que la transferencia tendrá lugar tras la muerte del propietario y debe ser presentada y registrada durante la vida del propietario en los registros de bienes inmuebles del condado en el que se encuentra la propiedad.

17.7 Seguro de vida

  • El seguro de vida es una forma de brindarle a su familia fondos adicionales tras su muerte. A veces, las pólizas están destinadas a cubrir los gastos funerarios. Otras veces, tienen por objeto proporcionar apoyo adicional a una familia como consecuencia de la pérdida de ingresos cuando fallece una persona.
  • Cuando contrata una póliza de seguro de vida, designa a un beneficiario que recibirá la prestación en caso de fallecimiento.
  • El seguro de vida se transmite por designación del beneficiario, por lo que no está sujeto a la legalización del testamento. Además, el dinero no suele estar sujeto al impuesto sobre los ingresos. Existen varios tipos de seguros de vida.
  • Dependiendo del tipo de seguro y de otros factores, como su edad, sexo, salud, consumo de tabaco y aficiones, la aseguradora decidirá si le vende un seguro de vida y cuánto le costará la cuota. Si es joven y goza de buena salud, la póliza será más barata que si es mayor o no goza de buena salud.

17.8 Expediente notarial en línea sobre el COVID-19

En general, la ejecución electrónica de documentos mediante el uso de firmas digitales está autorizada por la Ley Uniforme de Transacciones Electrónicas de Texas, que se encuentra en el Capítulo 322 del Código de Comercio y Negocios. Ciertos documentos pueden ser claramente ejecutados de forma electrónica, como los poderes médicos, que está específicamente autorizado por el artículo 166.011 del Código de Salud y Seguridad de Texas. Sin embargo, ciertos documentos, como los testamentos y los poderes financieros, no pueden ejecutarse electrónicamente. Es importante tener en cuenta que los notarios en línea solo pueden legalizar firmas electrónicas. Los documentos que exigen firmas "manuscritas" requerirán la presencia física de un notario público durante su ejecución.

Actualización: SB 1780 eliminó el lenguaje limitante que restringe la notarización en línea a las firmas electrónicas. SB 1780 entra en vigencia el 1 de enero de 2024. Una vez que entre en vigencia, un notario en línea puede notarizar firmas de tinta "húmeda" en línea

El 8 de abril de 2020, el gobernador Abbott emitió una orden temporal que flexibiliza los requisitos de presencia física para la certificación notarial y permite que los siguientes documentos se certifiquen a través de video bidireccional:

  • Declaraciones juradas para testamentos
  • Poderes legales financieros
  • Poderes legales médicos
  • Directivas anticipadas
  • Juramento de los albaceas
  • Juramento de los tutores

Se puede consultar el comunicado de prensa aquí.

Actualización: Esta orden temporal se terminó silenciosamente a partir de las
12:01 a.m. 1 y 2021 de septiembre. Vea el hecho número 31 de la Secretaría de Estado de Texas "Preguntas frecuentes para notarios públicos". Los expertos en el tema no se enteraron de la terminación hasta el 21 de julio de 2022. Los documentos que se ejecutaron en cumplimiento de la orden temporal entre el 8 de abril de 2020 a las 12:00 a.m. del 1 de septiembre de 2021 mientras la suspensión estaba vigente, siguen siendo válidos. Cualquiera
Los documentos que se ejecutaron a las 12:01 a.m. o después del 1 de septiembre de 2021, basándose en esta orden, deben revisarse para determinar si deben volver a ejecutarse.

17.9 Bienes no sujetos a sucesión

Existen cuatro categorías generales de bienes no sujetos a sucesión:

  • Bienes transmitidos por contrato (beneficios de seguros de vida, beneficios laborales, etc.)
  • Bienes transmitidos por derecho de supervivencia (cuentas en participación y bienes con derecho de supervivencia)
  • Bienes en fideicomiso
  • Pagos o transferencias por muerte (bonos, hipotecas, pagarés, cuentas de valores, contratos, escrituras, etc.)

17.10 Administración de herencias

A. Existen dos tipos de administración: independiente y dependiente. Consulte el artículo 401.003 del Código de Sucesiones de Texas.

B. La principal diferencia es el grado de supervisión que tiene el tribunal sobre el procedimiento de legalización del testamento. Una administración independiente está libre de supervisión judicial y, normalmente, no se requiere ningún procedimiento en el Tribunal aparte de la admisión del testamento para su legalización y la presentación del inventario testamentario o la declaración jurada en lugar del inventario testamentario.

C. Normalmente, el testamento prevé el nombramiento de un albacea independiente. Si no se designa a nadie en el testamento, se permitirá una administración independiente en los siguientes casos:

1. todos los herederos del difunto han sido determinados a través de un procedimiento para determinar la herencia; Y

2. Todos los herederos del difunto están de acuerdo en que la administración sea independiente. Consulte el Código de Sucesiones de Texas, artículo 401.002.

D. En una administración dependiente, cada acción que realice el representante personal debe ser aprobada por el tribunal.

17.11 Alternativas a la legalización del testamento

A. Título de propiedad

1. El Título de propiedad es un procedimiento que puede utilizarse si existe un testamento y no hay necesidad de una administración formal o si transcurrieron más de cuatro años desde la fecha de la muerte y el testamento nunca se legalizó.

2. El Código de Sucesiones de Texas establece que una orden que admite un testamento para legalizar como un título de propiedad “constituye autoridad legal suficiente para que cada persona que debe dinero a la sucesión del testador, tiene la custodia de los bienes, actúa como registrador o agente de transferencia de cualquier evidencia de interés, deuda, propiedad o derecho perteneciente a la sucesión o compra o realiza tratos con la herencia, pueda pagar o transferir sin administración el activo aplicable sin responsabilidad a una persona descrita en el testamento como con derecho a recibir el activo”. Artículo 257.102 del Código de Herencia de Texas.

3. La legalización de un testamento como título de propiedad funciona mejor cuando el único activo que hay que transferir es una casa u otros bienes inmuebles. Además, la herencia no debe tener ninguna deuda impaga (que no sea una deuda garantizada por un gravamen sobre bienes inmuebles, como una hipoteca). Para legalizar un testamento como título de propiedad, se debe presentar ante el Tribunal una solicitud para legalizar un testamento como título de propiedad. El tribunal programará entonces una audiencia y se ofrecerán testimonios antes de que el juez firme la orden para que se legalice el testamento únicamente como título de propiedad.

Una vez firmada la orden, se debe presentar una copia certificada de la Orden de admisión del testamento para su legalización como título de propiedad y una copia certificada del testamento en los registros de propiedad del secretario del condado donde se encuentren los bienes inmuebles.

B. Declaración jurada de herencia pequeña

1. La declaración jurada de herencia pequeña puede usarse si no hay testamento. Se usa sobre todo para herencias con cuentas bancarias pequeñas, pocas deudas y propiedades familiares. Una vez aprobada por el tribunal, la declaración jurada de herencia pequeña sirve como documento legal para identificar a los herederos de un difunto y lo que le corresponde a cada uno. Para orientación general, consulte los artículos 205.001 al .008 del Código de Sucesiones de Texas. No puede usar este formulario si la persona tenía testamento.

2. Requisitos del testigo. Entre otras cosas, la declaración jurada de herencia pequeña debe estar firmada y jurada por: (1) cada uno de los causahabientes de la sucesión que tenga capacidad jurídica (o, en su caso, el tutor natural o pariente más próximo de cualquier causahabiente menor de edad o el tutor de cualquier otro causahabiente incapacitado) y (2) dos testigos desinteresados con conocimiento personal de los hechos. Código de Sucesiones de Texas, artículo 205.002.

a. Requisitos generales
i. En la declaración jurada de herencia pequeña debe constar lo siguiente:

(a) Que hayan transcurrido treinta (30) días desde la fecha del fallecimiento del difunto.

(b) No hay ninguna petición pendiente para la asignación de un representante personal o no se ha otorgado ninguna.

(c) Que el valor de los bienes de la sucesión, excluidos la propiedad de la familia y las propiedades exentas, no supere los $75,000. Código de Sucesiones de Texas, artículo 205.001(a)(1)-(3).

ii. La declaración jurada de bienes de herencia pequeña también debe incluir, entre otras cosas, lo siguiente:

(a) Una lista de todos los bienes y responsabilidades de la herencia

(b) El nombre y la dirección de cada distribuidor

(c) Los hechos relevantes de la historia familiar relativos a la condición de heredero que demuestren el derecho de cada distribuido a recibir dinero de la herencia u otros bienes o a que se le transfiera como heredero o cesionario cualquier prueba de dinero, bienes u otro derecho de la herencia que se determine que existe

(d) Una lista de todos los bienes patrimoniales conocidos que el solicitante alega que están exentos de cotización Código de Sucesiones de Texas, artículo 205.002(b).

iii. Una vez preparada, la declaración jurada de herencia pequeña debe presentarse ante el tribunal. El tribunal la examinará y la aprobará si cumple con los requisitos del Código de Sucesiones de Texas.

iv. Nota: la mayoría de los tribunales tienen sus propias reglas locales y formularios relacionados con el uso de la declaración jurada de herencia pequeña. No es necesario un abogado para preparar y presentar una declaración jurada de herencia pequeña ante el tribunal.

17.12 Procedimiento de determinación de herederos

A. Cuando una persona muere y no tiene testamento, hay varias opciones disponibles para transferir el título de propiedad. La primera es una declaración jurada de herencia, que se usa con frecuencia para transferir el título de bienes inmuebles cuando no hay testamento. Consulte los artículos 203.001 y 203.002 del Código de Sucesiones de Texas. En el artículo 203.002 del Código de Sucesiones de Texas, encontrará un formulario estatutario de la declaración jurada de herencia. Este documento debe estar firmado y certificado ante notario público por una persona que conozca la historia familiar, la genealogía, el estado civil o la identidad de los herederos, y debe presentarse en el condado donde se encuentre el bien inmueble. Código de Sucesiones de Texas, artículo 203.001.

B. Si se deben transferir bienes que no sean inmuebles, no se pueden utilizar métodos más sencillos y no hay testamento, entonces se deberá presentar ante el tribunal una solicitud de procedimiento para declarar heredero. Este procedimiento se rige por el capítulo 202 del Código de Sucesiones de Texas. En un procedimiento de sucesión, el tribunal determinará quiénes son los herederos de un difunto y qué parte de la herencia recibirá cada uno. En el artículo 202.005 del Código de Sucesiones de Texas se establecen los requisitos que deben incluirse en la solicitud de procedimiento de determinación de herederos, que incluye los nombres y las direcciones físicas de todos los herederos del difunto y su relación con este. Si se desconocen los nombres y las direcciones de los herederos, el tribunal nombrará a un abogado ad litem para que represente sus intereses. Consulte el Código de Sucesiones de Texas, artículo 202.009. Además, debe notificarse a toda persona mayor de 12 años o al progenitor de un menor de 12 años. Esto se puede hacer por correo si se conocen el nombre y la dirección o mediante publicación si no es posible averiguar esos datos. Consulte los artículos 202.051 y 202.052 del Código de Sucesiones de Texas.

C. En el procedimiento judicial, para declarar la condición de heredero, debe tomarse declaración a dos testigos desinteresados y creíbles sobre los herederos y los antecedentes familiares del difunto. Código de Sucesiones de Texas, artículo 202.151(a). En la sentencia de declaración de herederos se indicarán los nombres de los herederos del difunto y lo que le corresponde a cada uno de ellos de los bienes de la herencia. Además, al mismo tiempo o después de la declaración de herederos, debe presentarse una solicitud de nombramiento de administrador de la herencia si hay bienes inmuebles que repartir u otra necesidad de administración. La solicitud de declaración de herederos y de administración de la herencia suelen presentarse en un solo documento. La aplicación de un administrador se encuentra en el capítulo 301 del Código de Sucesiones de Texas.

17.13 Programa de Recuperación de Medicaid (MERP)

Medicaid es un programa gubernamental que paga la atención médica a personas con bajos ingresos. Para cubrir los gastos de prestación de servicios de larga duración, el Estado de Texas tiene derecho a solicitar dinero de la herencia de un difunto tras su fallecimiento.

Las solicitudes de recuperación de Medicaid en Texas son deudas de la herencia. Si el difunto: (1) solicitó y recibió prestaciones de Medicaid a partir del 1 de marzo del 2005 y (2) tenía 55 años o más al momento de recibir los servicios, el Programa de Recuperación de Herencias de Medicaid ("MERP") puede presentar un reclamo. Artículo 373.103 del Código Administrativo de Texas. Antes de iniciar cualquier tipo de procedimiento de legalización del testamento, se recomienda cumplimentar y enviar el Formulario de Certificación y Autorización de MERP para determinar si el MERP tiene intención de realizar un reclamo.

A. Exenciones

1. El MERP no se aplica en los siguientes casos:
a. Hay un cónyuge vivo.

b. Hay menores de 21 años.

c. Hay un menor de cualquier edad que sea ciego o tenga una discapacidad permanente o total, en virtud del capítulo 42, artículo 1382c del Código de los Estados Unidos.

d. El valor del patrimonio es igual o inferior a $10,000.

e. El importe de los costos de Medicaid es igual o inferior a $3,000.

f. Hay un hijo adulto soltero que vivió a tiempo completo en el domicilio del beneficiario de Medicaid durante al menos un año antes de que este muriera.

G. El costo involucrado en la venta de la propiedad sería igual o mayor que el valor de la propiedad. Artículo 373.25 del Código Administrativo de Texas (para los artículos e-g)

H. La solicitud de dinero causaría una dificultad excesiva para los herederos. (Solicitud de exención por dificultades excesivas).

Determinados bienes y recursos de los indios americanos y los nativos de Alaska están exentos de reclamos de recuperación de herencias. Consulte, por ejemplo, el artículo 373.207 del Código Administrativo de Texas, o bien la Guía del Pograma de Recuperación de Patrimonio de Medicaid.

2. ¿Qué gastos pueden recuperarse?

a. El programa MERP puede recuperar los gastos relacionados con los cuidados de larga duración prestados a través de los servicios de centros de enfermería, los servicios de centros de cuidados intermedios para personas con discapacidad intelectual, los servicios domiciliarios y comunitarios en virtud de la Ley de Seguridad Social, artículo 1915(c) (todos los servicios de “exención” de Medicaid para cuidados a largo plazo) y el artículo 1929(b) (“los servicios de asistencia comunitaria”) y gastos relacionados con los servicios hospitalarios y de prescripción de medicamentos. Artículo 373.103 del Código Administrativo de Texas.

b. A efectos del MERP, el “patrimonio” incluye todos los bienes muebles e inmuebles del difunto, “tanto en la forma en que dichos bienes existían como en la forma en que de vez en cuando cambiaban por venta, reinversión o de otro modo” y según se describe con más detalle en el artículo 22.012 del Código de Sucesiones de Texas.

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