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Manejar una herencia

Testamentos y planificación de patrimonio

Este artículo discute algunos de los diferentes métodos para manejar una herencia (los bienes y las deudas de una persona) en Texas.

Aprenda sobre las herramientas disponibles para administrar herencia según la ley de Texas. El concepto de "herencia" a menudo se refiere a los bienes y las deudas de una persona al momento de su muerte. Las opciones incluyen: declaraciones juradas de herencia pequeña, declaraciones juradas de herederos y la transferencia de escritura por causa de muerte.

 

 

Mi familiar murió. ¿Cómo se transfieren los bienes a los herederos?

Depende de si su familiar dejó un testamento y si los bienes deben pasar por una legalización del testamento. La "legalización del testamento" es el proceso legal que se utiliza para distribuir los bienes de una persona (llamados "herencia") después de su muerte.

Sin testamento (intestado)

Si una persona muere intestada, los bienes pasarán a sus herederos de acuerdo con la ley de Texas.

Quién recibe qué depende de lo siguiente:

  1. El grado de parentesco de los herederos con el difunto, y
  2. La caracterización de los bienes de la herencia: si se trata de bienes muebles o inmuebles, gananciales o privativos.

Nada pasará a los herederos hasta que el tribunal testamentario haya comprobado que se ha identificado a todos los herederos y que los bienes están correctamente caracterizados. Esto puede implicar el nombramiento de un abogado cuyos honorarios se pagan con los fondos de la herencia.

Testamentos.

Si hay un testamento, los bienes se distribuyen de acuerdo con él.

Plazo para la legalización del testamento: El testamento debe presentarse en el tribunal testamentario ("admitido para legalización del testamento") en el plazo de los 4 años de la fecha de muerte; de lo contrario, la herencia se trata como si no hubiera testamento. Después de 4 años, el testamento solo puede utilizarse para probar la titularidad de bienes inmuebles, y únicamente si el beneficiario no ha incurrido en falta por no haber legalizado el testamento en el plazo de 4 años.

Bienes sin legalización del testamento

Algunos bienes pasan a los beneficiarios sin la legalización del testamento. El producto de los seguros, los fondos de jubilación, las cuentas bancarias a pagar en caso de muerte y otros bienes similares pasan al beneficiario designado en el contrato o en la cuenta. Las cuentas bancarias comunes y los bienes inmuebles comunes con derecho de supervivencia pasarán al otro u otros copropietarios.

Acceso a la información de la cuenta: Si pasaron 90 días después de la muerte y nadie aplicó o fue designado por el tribunal testamentario como "representante personal" (la persona que gestiona la distribución de los bienes), la corte puede ordenarle a un banco que libere la información del saldo del difunto a un cónyuge, un heredero, un acreedor o a otra persona con un reclamo o interés en la herencia.

Deudas

Las deudas se pagan de la herencia en la medida en que haya bienes para cubrirlas. El IRS, Medicaid y los acreedores pueden presentar reclamos contra la herencia para obtener pagos o reembolsos.

Transmisión de bienes inmuebles al margen de la legalización del testamento

Algunas escrituras especiales permiten transferir bienes inmuebles al margen de la legalización del testamento y no requieren aprobación judicial. Sin embargo, no eliminan los embargos ni el dinero que se deba sobre la propiedad. A continuación, dos de ellas:

Transferencias de escritura por causa de muerte (TODD): Utilizado por un propietario de bienes inmuebles para transferir el interés del propietario en la propiedad a su muerte sin pasar por el proceso de legalización del testamento. Una TODD debe estar por escrito, estar firmada por el transmitente ante notario, incluir el nombre y la dirección del beneficiario, indicar que la transmisión se producirá a la muerte del transmitente y registrarse en vida del transmitente en los registros de escrituras del condado donde se encuentre la propiedad. Para heredar, el beneficiario debe sobrevivir al difunto durante 120 horas. Puede obtener más información sobre las TODD en Transferencia de escritura por causa de muerte en TexasLawHelp.org.

Escritura de propiedad vitalicia: Le transfiere la titularidad legal a los beneficiarios durante la vida del difunto; otorga al transmitente el derecho a vivir en la propiedad hasta su muerte, momento en que la propiedad pasa a los beneficiarios.

Vehículos motorizados

Si el difunto muere intestado, una declaración jurada de herencia de vehículo motorizado puede transferir el título del vehículo a uno de sus herederos. Nota: Todos los herederos deben ponerse de acuerdo sobre cuál de ellos se queda con el vehículo, y todos deben firmar la declaración jurada ante el notario. No se requiere la aprobación del tribunal. El formulario de declaración jurada, Formulario VTR 262, está disponible en la página de formularios del Departamento de Vehículos Motorizados de Texas.

Declaración jurada de herencia pequeña

Requiere la aprobación del tribunal. Transfiere bienes muebles e inmuebles si todo lo que hay en la herencia, excluidos los bienes familiares y las propiedades exentas, representa un monto inferior a $50,000. El tribunal puede ordenar la divulgación de los saldos de las cuentas bancarias (véase más arriba). El heredero (por lo general, el cónyuge superviviente), debe haber residido en la propiedad de familia con el difunto cuando este murió. La declaración jurada debe ser atestiguada por dos personas que no sean los herederos y que puedan jurar hechos sobre el difunto y sus familiares. Para obtener un modelo de Declaración jurada de herencia pequeña y la lista de comprobación, visite el sitio web del Tribunal testamentario del condado de Travis.

Declaración jurada de herencia

La declaración jurada de herencia no requiere la aprobación del tribunal. Transfiere la titularidad de un bien inmueble cuando el difunto ha muerto intestado o no se legalizó el testamento en los cuatro años siguientes a la muerte. La declaración jurada de herencia puede utilizarse para transferir todos los bienes inmuebles del difunto. Los requisitos de los testigos son los mismos que los de la declaración jurada de herencia pequeña.

Un formulario gratuito de la Declaración Jurada de herencia se encuentra aquí en la página web de laauditoría de Texas..

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