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Programa de recuperación de Medicaid

Testamentos y planificación de patrimonio

Este artículo provee información sobre cómo afrontar el Programa de recuperación de Medicaid y cómo prepararse.

A través del Programa de Recuperación de Medicaid, el estado puede recuperar el costo del cuidado a largo plazo después de que una persona muera. Pero hay excepciones.

Recibí un aviso de intención de recuperación de los pagos de Medicaid correspondientes al patrimonio de mi madre que falleció. ¿Es legal?

Sí. El Departamento de Servicios para Adultos Mayores y Personas Discapacitadas (DADS) puede presentar un reclamo de reembolso de determinados beneficios de Medicaid para beneficiarios mayores de 55 años al momento de la muerte. A través del Programa MERP, el DADS enviará un aviso de intención de presentar un reclamo en un plazo de 30 días a partir de la fecha en la que el MERP tenga conocimiento de la muerte. El aviso incluirá una descripción general del programa, un cuestionario y un formulario de solicitud de exención que deberá devolverse en un plazo de 60 días a partir de la fecha que figura en el aviso.

¿Qué servicios de Medicaid están sujetos al Programa de Recuperación de Medicaid (MERP)?

El Programa MERP puede recuperar el costo del cuidado a largo plazo que se proporcionó en una residencia de ancianos, un centro de vida con apoyo estatal y en los siguientes programas de exención de Medicaid 1915c: Programa para Sordos y Ciegos con Discapacidades Múltiples, Servicios en el Hogar y la Comunidad, Programa de Texas para Vivir en Casa, STAR+PLUS y Servicios de Ayudante en la Comunidad. También incluye la atención hospitalaria y los medicamentos con receta que se proporcionaron en virtud de estos programas. El MERP no afecta a los servicios de Atención Esencial en Casa (PHC).

¿Qué se entiende por "patrimonio"?

A los efectos del MERP, el "patrimonio" incluye todos los bienes inmuebles y la propiedad personal que estén sujetos a la legalización. Los bienes inmuebles pueden incluir una casa y otros bienes inmuebles. La propiedad personal puede incluir autos, dinero en efectivo y otros bienes personales.

El patrimonio NO incluye bienes que se transfieren directamente a otro beneficiario, como ingresos de la póliza del seguro, cuentas de jubilación, pensiones, planes de compensación diferida, fondos de inversión y cuentas bancarias que se pagan al momento de la muerte o con derecho de supervivencia.

¿Existen excepciones al MERP?

Sí. El MERP no se aplica en caso de que exista:

  • Un cónyuge superviviente o un hijo superviviente menor de 21 años.
  • un hijo superviviente de cualquier edad que sea ciego o discapacitado;
  • un hijo adulto soltero que haya residido de forma continua en la propiedad de familia del beneficiario de Medicaid durante al menos un año antes de su muerte; o
  • un hijo superviviente de cualquier edad que sea ciego o tenga una discapacidad visual y esté totalmente incapacitado según los requisitos del Seguro Social.

Además, el MERP no se aplica en los siguientes casos:

  • Si el valor del patrimonio es igual o inferior a $10,000.
  • Si el monto recuperable de Medicaid es igual o inferior a $3,000.
  • Si el costo de vender la propiedad fuera igual o superior al valor del patrimonio.

¿Puedo solicitarle al MERP una exención del reclamo?​​​​​​​

Sí. Si el cobro supone dificultades excesivas, puede solicitar una exención por dificultades excesivas. Se puede conceder una exención por dificultades excesivas en los siguientes casos:

  • Si la propiedad es un bien de familia y el ingreso familiar bruto de los herederos es inferior al 300 % del nivel de pobreza federal.
  • Si provocara que los herederos del beneficiario de Medicaid que murió pierdan su principal fuente de ingresos (al menos el 50 % de los ingresos).
  • Si provocara que los herederos de la persona que murió sean elegibles para recibir beneficios públicos o de Medicaid, o si provocara que los herederos ya no fueran elegibles para beneficios que reciben.
  • Si la propiedad sujeta al reclamo constituye al menos el 50 % del sustento de los herederos.
  • Si la persona que murió recibe beneficios de Medicaid porque fue víctima de un delito.
  • "Otros motivos suficientes" para otorgar una exención, según lo que determina el DADS.

¿Cómo puedo solicitar una exención?

Complete la solicitud de exención por dificultades excesivas (Formulario 5006 o 5006-S). Devuélvalo al DADS junto con los documentos de respaldo en un plazo de 60 días a partir de la fecha del aviso de intención de presentar un reclamo.

Obtenga más información.

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